quravinthales - Planeamento Financeiro Personalizado

Os Nossos Serviços de Consultoria

Soluções personalizadas para cada etapa da sua jornada financeira

Análise Financeira Completa

Realizamos uma avaliação detalhada da sua situação atual, identificando oportunidades de melhoria e pontos de atenção. Esta análise serve como base para todo o planeamento subsequente, garantindo recomendações fundamentadas e realistas.

Consultoria Mensal Personalizada

Sessões mensais dedicadas onde discutimos os seus objetivos, revemos progressos e ajustamos estratégias. Cada consulta é adaptada às suas necessidades específicas, proporcionando orientação contínua e apoio especializado.

Planeamento de Objetivos

Ajudamos a definir e estruturar os seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo. Desenvolvemos roadmaps práticos com marcos claros, tornando os seus sonhos financeiros em metas alcançáveis e mensuráveis.

Otimização Orçamental

Analisamos os seus padrões de despesa e receita para identificar oportunidades de poupança e melhor alocação de recursos. Criamos sistemas de gestão orçamental que se adequam ao seu estilo de vida.

Preparação para Aposentadoria

Desenvolvemos estratégias personalizadas para assegurar um futuro financeiro confortável. Calculamos necessidades futuras e criamos planos de poupança sustentáveis, considerando diferentes cenários e opções disponíveis.

Gestão de Emergências Financeiras

Criamos fundos de emergência adequados à sua situação e desenvolvemos protocolos para lidar com imprevistos financeiros. Preparamos estratégias de contingência que protegem a sua estabilidade financeira.

Perguntas Frequentes

Esclarecemos as suas principais dúvidas sobre planeamento financeiro

Como funciona a consultoria mensal?

A nossa subscrição mensal de €250 inclui uma sessão de consultoria personalizada, análise contínua da sua situação financeira e suporte por email. Cada sessão dura aproximadamente 60 minutos e é totalmente focada nos seus objetivos específicos. Entre sessões, pode contactar-nos para esclarecimentos pontuais.

Que tipo de clientes trabalham convosco?

Trabalhamos com pessoas que levam as suas finanças a sério — desde jovens profissionais que querem começar bem, até executivos experientes a planear a reforma. Os nossos 3110 clientes têm perfis diversos, mas partilham o desejo comum de tomar decisões financeiras mais informadas e estratégicas.

Posso cancelar a subscrição a qualquer momento?

Sim, pode cancelar a subscrição com 30 dias de antecedência. Não há permanências ou penalizações. Acreditamos que deve continuar connosco porque valoriza o serviço, não por estar preso a um contrato. O cancelamento é simples e direto.

Como garantem a confidencialidade das minhas informações?

Tratamos a sua privacidade com a máxima seriedade. Todas as informações são protegidas por medidas de segurança robustas e nunca partilhadas com terceiros. Cumprimos rigorosamente o RGPD e outras regulamentações de proteção de dados. A sua confiança é fundamental para o nosso trabalho.

Que resultados posso esperar?

Embora os resultados individuais possam variar, os nossos clientes reportam frequentemente maior clareza sobre os seus objetivos financeiros, melhor controlo orçamental e progressos mensuráveis rumo às suas metas. Focamo-nos em mudanças sustentáveis que se mantêm a longo prazo, não em soluções temporárias.

Casos de Sucesso

Conheça alguns dos 234 projetos que transformaram vidas financeiras

Gráfico mostrando evolução de poupanças de jovem casal

Jovem Casal - Primeira Habitação

Acompanhámos Maria e João durante 18 meses no planeamento para comprar a primeira casa. Através de otimização orçamental e planeamento estratégico, conseguiram reunir o valor necessário para entrada 6 meses antes do previsto. O desempenho passado não garante resultados futuros.

Dashboard financeiro de executivo próximo da reforma

Executivo - Preparação para Reforma

Carlos, 58 anos, precisava de reestruturar completamente a sua estratégia de aposentadoria. Em 24 meses de consultoria, desenvolvemos um plano robusto que lhe permite reformar-se aos 62 anos com o estilo de vida desejado. Os resultados individuais podem variar.

Análise de dívidas e plano de amortização

Reestruturação de Dívidas

Ana enfrentava múltiplas dívidas e dificuldades de gestão orçamental. Criámos um plano de consolidação e reestruturação que reduziu os seus encargos mensais em 40% e estabeleceu um cronograma claro para liquidação total. Os resultados individuais podem variar.

Projeção financeira para criação de empresa

Empreendedor - Novo Negócio

Paulo queria deixar o emprego para abrir o próprio negócio. Desenvolvemos um plano financeiro pessoal que lhe deu segurança para fazer a transição, incluindo fundo de emergência e projeções de receita necessárias. O desempenho passado não garante resultados futuros.

Planeamento educacional e poupanças familiares

Família - Educação dos Filhos

Família Silva com dois filhos pequenos queria garantir o financiamento da educação superior. Criámos um plano de poupança de longo prazo que se adapta ao crescimento dos rendimentos familiares. Os resultados individuais podem variar.

Diversificação Patrimonial

Cliente com património concentrado numa área específica procurava diversificação. Desenvolvemos estratégia gradual de reequilíbrio que reduziu riscos mantendo potencial de crescimento. O processo decorreu ao longo de 30 meses com ajustes regulares. Os resultados individuais podem variar.

Como Trabalhamos Consigo

Um processo estruturado para resultados consistentes em 4 etapas essenciais

01

Avaliação Inicial Completa

Começamos com uma análise detalhada da sua situação atual — receitas, despesas, objetivos e preocupações. Esta primeira consulta estabelece as fundações para todo o trabalho futuro, permitindo-nos compreender verdadeiramente as suas necessidades específicas.

02

Desenvolvimento de Estratégia

Com base na avaliação, criamos um plano personalizado alinhado com os seus objetivos. Definimos prioridades, estabelecemos marcos e criamos um roadmap claro. Cada estratégia é única e reflete a sua situação particular.

03

Implementação Acompanhada

Não o deixamos sozinho na execução. Acompanhamos cada passo, oferecendo suporte contínuo e fazendo ajustes conforme necessário. As nossas consultas mensais garantem que se mantém no caminho certo rumo aos objetivos.

04

Monitorização e Ajustes

A vida muda, e o seu plano financeiro deve adaptar-se. Monitorizamos regularmente o progresso e fazemos ajustes estratégicos sempre que necessário. Esta flexibilidade é essencial para o sucesso a longo prazo.

Começar o Processo

Reconhecimentos e Distinções

A qualidade do nosso trabalho reconhecida por clientes e pares

Melhor Consultoria de Planeamento Financeiro

2024

Reconhecimento da Associação Portuguesa de Consultores Financeiros pela excelência no atendimento personalizado e resultados consistentes obtidos pelos nossos clientes ao longo do ano.

Prémio Satisfação do Cliente

2023

Distinção baseada na avaliação directa dos nossos clientes, destacando a qualidade das consultorias, clareza das explicações e impacto positivo nas suas vidas financeiras.

Inovação em Serviços Financeiros

2023

Prémio atribuído pela nossa abordagem inovadora ao planeamento financeiro pessoal, combinando análise tradicional com tecnologia moderna para oferecer soluções mais eficazes.

Certificação Excelência Operacional

2022

Certificação obtida após auditoria rigorosa aos nossos processos internos, metodologias de trabalho e standards de qualidade no atendimento e acompanhamento de clientes.

Menção Honrosa Responsabilidade Social

2022

Reconhecimento pelo nosso compromisso com a educação financeira da comunidade através de iniciativas gratuitas e conteúdos educacionais acessíveis ao público geral.

Startup Financeira do Ano

2021

Primeira grande distinção recebida no início da nossa jornada, reconhecendo o potencial disruptivo da nossa abordagem ao mercado de consultoria financeira pessoal.

Ferramentas e Integrações

Tecnologia que potencia as nossas consultorias

Excel Analytics

Financial Planning Pro

Budget Tracker

Risk Assessment Tools

Goal Monitor

Secure Client Portal

Fale Connosco

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Informações de Contacto

+351 558-272-521

contact@quravinthales.com

Rua Augusta 45, Lisboa

Horário de Atendimento

Segunda a Sexta: 9h00 - 18h00

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